H2C 投資誌 2021 七月號

回顧七月在部落格發佈的文章,全部都是加密貨幣相關的內容。顯然我的投資重心已經往虛擬的世界傾斜,是因為獲利比較多嗎?還是發現什麼不一樣的機會點?本篇跟大家分享心得,希望我得到的啟發也能啟發你。

交易機制的進步與落後

自動化交易

自動化交易不再是大戶與機構的權利,在加密貨幣交易所,使用自動化交易高買低賣是再簡單不過的動作。

幣安 為例,其自動化交易程式稱為「網格」,你可以在針對一個貨幣設定上下區間,然後分成比如 100 等分觸價下單,上漲時碰到一個網格就賣出,下跌時碰到一個網格就買進,躺賺波動的利潤。而且,不用天天下單這可以是永久的自動化程式。

如果台股有這樣的工具,想像在台積電 300 元的時候,設定 200-400 的多方網格。當台積電每上升 5 元就自動賣出零股,每下跌五元自動買進零股,是不是聽起來不錯呢?

幣安合約的網格交易

投資組合智慧再平衡

當我們買 ETF,獲利與虧損就跟著指數變動。有沒有更聰明的方式?以 KuCoin 交易所 為例, 他們推出叫做 Smart Rebalance 交易機器人。

以台股舉例,我可以選擇台積電、鴻海、台灣50ETF、T50反作這四檔為投資組合,每一檔都買進資金 25%。之後只要任何一檔的資金佔比增加 1% 如台積電佔比變成 26%,就執行再平衡把台積電股份賣出,讓每一檔再次都是 25% 資金比重。

有沒有感覺自己像極了基金經理人?這在加密貨幣市場才享受得到。

KuCoin 庫幣的 Smart Rebalance機器人

以秒計算的金融世界

質押 Staking

在加密貨幣的世界裡,越來越多以持有越多 Token,並且持有越久來證明「權益」的作法。這有點類似股份的概念,經營方會分潤經營成果給願意把貨幣 Staking 在站上的人。

跟台股不一樣的是,台股現在最頻繁也就是季季配股配息,而加密貨幣的收益是每一秒都列入計算,只要你喜歡隨時可以提領收益(要扣除提領手續費)

PancakeSwap 這個 DeFi 網站為例,其當家的 $CAKE 貨幣在撰文當下具備年化報酬率 APR 69.94%,亦即投資 100 元,假設利率不變,一年後可得收益 69.94 元。

很難想像這樣的高受益?我們可以回顧 民國 70 年的銀行利率,不同時代有不同狀況。而現在是 DeFi 新時代。

PancakeSwap 的 $CAKE staking 畫面

農場 Farming

農場請參考 羊駝農場 Alpaca 一文,這是比 Staking 收益更高的投資方式,大多是以兩種以上的貨幣組成所謂 Liquidity Pool,能替站方提供更多資金流動性。

複利 APY

加密貨幣 Staking / Farming 收益以秒計費已經很厲害,但 DeFi 世界的人不會滿意於此。

同樣是以 Alpaca Finance 為例,Alpaca 與其他 DeFi 交易所合作將資金池加以進化,每 30 分鐘提領一次獎勵的同時進行再投資,達成驚人的複利效果。

以上方提到的 $CAKE 為例,下圖顯示出 Alpaca 的槓桿特色可以加 56.63% APR 放大成 148.54%,再用複利演算法每 30 分鐘再投資,當下的年化利率可達到 340.37%。只能說,當 DeFi 的農夫真香!

無限的創意與機會

Leverage Yielding Farming

除了既有的 Staking 與 Farming,許多應用也試圖在風險控管之下提高收益率。

先前介紹的 Alpaca Finance 就是最佳範例,將 Farming 加上 Leverage 槓桿概念,借出資產給予投資人以取得不同倍數的報酬,而 Alpaca 本身則收取出借資產的利息達到雙贏局面。

而 Alpaca 不只做財金應用,連其中的設計思維也不藏私的寫在 Medium 部落格 裡,幽默又輕鬆的筆觸,寫得卻是專業的計算與公式原理,讓我學到很多之前沒想過的學問。

Gaming NFT

投資股市的人對於遊戲類股肯定不陌生。暑假的旺季,新機台的推出,晶片的升級… 而現在加密貨幣的遊戲股才正要開始,各個不同區塊鏈都在摩拳擦掌,準備搶食這塊大餅。

為甚麼要玩加密貨幣的遊戲?簡單的回答是「App手遊拿到的虛寶還是遊戲公司的可控資產;而區塊鏈拿到的 NFT (Non-Fungible Token) 寶物是寫在區塊鏈上的資料,即便玩家已經不在世界上,那寶物還在。」

我能想到最有趣的未來是搭配 VR 技術,到時神奇寶貝在身邊一點也不稀奇。

Environmental Protection

加密貨幣的去中心化,其本身意義就代表無國界,不受特定組織影響。因此針對環境保護議題特別適用,環保團體可以發行 token 從市場取得認同與資金,直接向全球募款。

CleanOcean 是一個主旨在提倡乾淨海洋的團體,終極目標在去除海中 90% 的懸浮塑膠。當環保議題與科技結合,或許能因此開創更美好的時代。

Decentralized Anything

就像人力被機器與AI取代的故事一樣,目前所有需要機構來運作的商業模式,在未來都有可能被去中心化的應用程序給取代。

舉例來說 dTravel 就試圖打造去中心化的 AirBnb,直接略過中介商的維運與客服,讓房東與旅客可以直接溝通與交易。當然運作模式會遇到很多挑戰,但若價格可以因為省去仲介費而壓低 30%-40% 甚至以上,很多困難都將被陸續解決。

結語

目前的計畫是台股與加密貨幣並重,規劃以 60% 40% 的資金比重分別進行投資。

想投資加密貨幣的朋友也請理解風險,在去中心化的金融市場裡沒有人會為你的操作失誤與被詐騙負責。國外社群常看到 DYOR 這樣的簡寫,亦即 Do Your Own Research 「做好你該做的研究」。

是機會還是風險,H2C 部落格會繼續為大家揭秘。 🙂

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